1.在備用信用證的關(guān)系中，開證行通常是( )o
A.第一付款人
B.第二付款人
C.最終付款人
D.最后付款人
2.( )用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失。
A.經(jīng)濟資本
B.監(jiān)管資本
C.會計資本
D.核心資本
3.關(guān)于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯誤的是( )o
A.法案修訂將央行對銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來
B.法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權(quán)
C.法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)
D.法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行
4.《票據(jù)法》所稱票據(jù)為( ).
A.支票、股票、匯票
B.支票、股票、本票
C.支票江票、本票
D.商業(yè)活動中的票證
5.流動資金貸款的償還方式多為( )。
A.每半年結(jié)算一次利息，利隨本清
B.本息一次還清
c.按月或按季結(jié)算利息、到期一次還本
D.年底一次還清
6.針對我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)對象是企業(yè)，業(yè)務(wù)內(nèi)容是批發(fā)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)這一現(xiàn)象，許多商業(yè)銀行都提出( )。
A.向農(nóng)村市場發(fā)展的戰(zhàn)略
B.向海外市場發(fā)展的戰(zhàn)略
c.向零售方向發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略
D.向多元化業(yè)務(wù)方向發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略
7.用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失的是( )o
A.核心資本 B.監(jiān)管資本 C.經(jīng)濟資本 D.會計資本
8. 1998年12月，全國人大常委會頒布了( )，增設(shè)了( )。
A.《關(guān)于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購外?[罪
B.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購外匯罪
c.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪
D.《關(guān)于懲治騙購外匯、逃?[和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪
9.從2005年開始，我國規(guī)定個人住房貸款利率的下限為基準利率的( )。
A.65% B.75% C.85% D.95%
10.某銀行客戶經(jīng)理的以下行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。
A.為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)
B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅
C.建議投資國債(免利息稅)
D.為客戶設(shè)計用匯計劃
11.以下關(guān)于風險管理流程的說法，不正確的是( )。
A.風險識別包括感知風險和分析風險兩個環(huán)節(jié)
B.風險監(jiān)測既需要監(jiān)測可量化的關(guān)鍵風險指標的變化和發(fā)展趨勢，也需要監(jiān)測不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢
C.風險管理部門向各部門提供的風險監(jiān)測報告應是相同的
D.在日常風險管理操作中，具體的風險管理、控制措施應采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式
12.以下關(guān)于合規(guī)風險定義不正確的有( )。
A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁的風險
B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受監(jiān)管處罰的風險
C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受重大財務(wù)損失的風險
D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受破產(chǎn)的風險
13.下列不屬于中國人民銀行采用的利率工具的是( )。
A.調(diào)整中央銀行基準利率
B.制定金融機構(gòu)存貸款利率的浮動范圍
C.負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測
D.制定相關(guān)政策對各類利率結(jié)構(gòu)和檔次進行調(diào)整
14.儲戶向銀行提供填寫完畢的存款憑條，這屬于合同簽訂過程中的( )。
A.要約邀請 B.要約 C.承諾 D.諾成
15.《巴塞爾新資本協(xié)議》的第三大支柱是市場約束，其運作機制主要是依靠( )的利益驅(qū)動。
A.監(jiān)管機構(gòu) B.利益相關(guān)者 C.高級管理層 D.風險管理部門
16.下面各種證券中屬于有價證券詐騙罪所涉及的“有價證券”的一項是( )。
A.股票 B.公司債券 C.國庫券 D.以上都是
17.( )是指單位類客戶在存人款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
A.單位活期存款 B.單位定期存款 C.單位通知存款 D.單位協(xié)定存款
18.我國金融機構(gòu)人民幣存款基準利率( )。
A.金融機構(gòu)可以上浮
B.金融機構(gòu)可以下浮
c.由中國人民銀行統(tǒng)一制定
D.金融機構(gòu)可以自行上浮或下浮
19.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶限額統(tǒng)一采用核定幣種是( )。
A.美元
B.人民幣
C.可自由兌換的任何外幣
D.我國銀行開辦了外幣存款業(yè)務(wù)的九種外幣中的任何一種
20.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責不包括( )o
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
c.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
答案
1. B 2. A 3. B 4. C 5. C 6. C 7. C 8. A 9. C 10. B 11. C 12. D 13. C 14. B 15. B 16. C 17. C 18. B 19. A 20. B
